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Sérgio Martins - Fundador da Profitage
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Fluxo de caixa é um instrumento essencial para a administração financeira eficiente de qualquer empresa.

É a partir da elaboração e análise do fluxo de caixa que o gestor consegue tomar as decisões mais acertadas, fazer planejamentos e criar estratégias para o melhor desempenho da empresa.

O que é fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é uma ferramenta de controle que gerencia as entradas e as saídas de uma empresa. Em outras palavras, o fluxo de caixa monitora o dinheiro que entra e o dinheiro que sai. É o que também chamamos de receitas e despesas.

Toda a movimentação financeira que acontece dentro de um negócio precisa ser registrada e avaliada com frequência, para que se saiba com clareza a real situação da empresa. Esse registro deve ser feito de forma honesta e detalhada.

Por que o fluxo de caixa é importante para a administração financeira de uma empresa?

Fluxo de caixa reúne todos os dados financeiros da empresa. Com ele, é possível emitir relatórios semanais ou mensais, que devem ser avaliados com atenção pelo gestor. De posse dessas informações, o empreendedor conseguirá ter uma visão mais ampla, apurada e objetiva do negócio e, assim, planejar os próximos passos.

Muitos empreendedores acreditam, de forma errônea, que o fluxo de caixa é algo ruim, porque aponta os pontos fracos da empresa quando, na verdade, tal ferramenta apenas exibe a situação da saúde financeira da organização.

Caso o fluxo de caixa se apresente positivo, com mais entradas do que saídas, é um sinal de que a empresa está prosperando como o esperado.

Por outro lado, se o fluxo de caixa está negativo é porque algo precisa ser melhorado. É nesse momento que é preciso rever a administração financeira do negócio em busca de erros e, assim, fazer os ajustes.

Vantagens do fluxo de caixa para a empresa

A organização financeira é vantagem mais básica do fluxo de caixa. Outros benefícios são:

- Conhecimento profundo e preciso sobre as finanças da empresa;

- Auxílio para o planejamento estratégico da empresa, como a realização de promoções e solicitações de empréstimos, por exemplo;

- Projeções financeiras mais precisas;

- Avaliação de estratégias adotadas, por meio dos seus impactos no orçamento;

- Redução de despesas;

- Identificação de áreas que precisam de mais investimento;

- Melhor gerenciamento do estoque, evitando dinheiro parado e aquisições desnecessárias.

Como elaborar um fluxo de caixa?

Cada negócio exige um modelo diferenciado de fluxo de caixa, que se adeque às suas características e necessidades. O empreendedor pode começar com uma planilha no computador ou também pode investir em um software de gestão.

Confira, a seguir, alguns pontos que servem de base para o fluxo de caixa.

1. Primeiro, insira as despesas e receitas com valores fixos;

2. Depois, insira as despesas e receitas com valores variáveis. Aproveite para avaliar essas despesas e identificar aquilo que pode ser reajustado;

3. Descubra os períodos de melhor e pior desempenho da empresa;

4. Registre, analise e avalie o estoque, pensando em maneiras mais eficientes de aproveitá-lo.

Não se faz uma administração financeira eficiente sem se atentar ao controle rigoroso das contas da empresa, ou seja, sem dar a devida importância ao fluxo de caixa. Portanto, se a sua empresa ainda não tem um fluxo de caixa estruturado, chegou a hora de criar um.

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