Como Organizar O Fluxo de Caixa da Minha Empresa

p>Controlar o dinheiro que entra e sai do caixa diariamente é um dos maiores desafios que uma empresa pode enfrentar. Para quem é dono de um pequeno negócio e não conta com um profissional especializado na administração do fluxo financeiro, esta realidade pode ser ainda mais difícil.

Fato é que, sem um fluxo de caixa organizado, o negócio corre sérios riscos de fechar as portas e não ser capaz de cumprir com as suas obrigações monetárias.

Em outras palavras, a falta de um conhecimento exato acerca de todas as movimentações financeiras que ocorrem na empresa pode facilmente levar à perda do controle das finanças, uma situação muitas vezes irreversível.

Entretanto, apesar da importância da organização do fluxo de caixa para o dia a dia das empresas, parte dos empreendedores não faz ideia de como lidar com esta questão na prática.

Muitos deles, inclusive, não conhecem a definição do conceito e ignoram o quanto a ferramenta pode auxiliar no diagnóstico das finanças e na tomada de decisões.

Neste momento, você pode estar se perguntando: afinal, como organizar o fluxo de caixa da minha empresa?

Para te ajudar nesta tarefa e mostrar o quanto pode ser crucial para o sucesso do seu negócio, preparamos este artigo com as principais informações que todo empreendedor precisa saber sobre o fluxo de caixa. Acompanhe a seguir!

O que é fluxo de caixa?

De acordo com o dicionário, fluxo se refere a algo em movimento contínuo. Em Economia, o significado é ainda mais exato para o contexto abordado aqui, pois diz respeito às movimentações de pagamentos e recebimentos realizados em uma empresa.

Portanto, fluxo de caixa nada mais é do que o dinheiro que entra e sai do caixa, incluindo:

- Despesas;

- Receitas;

- Contas a pagar e a receber;

- Reembolsos;

- Empréstimos;

- Investimentos;

- Entre outros.

Como funciona o fluxo de caixa?

Na prática, o fluxo de caixa é dividido em 5 partes básicas:

1. Saldo inicial: todo o dinheiro que a empresa tem disponível no caixa e nas contas bancárias, incluindo reservas financeiras;

2. Entradas de caixa: referem-se a quaisquer vendas realizadas à vista ou quantias recebidas durante um período;

3. Saídas de caixa: todo o montante que a empresa utiliza para fazer pagamentos em determinado intervalo de tempo;

4. Saldo operacional: resultado da diferença entre as entradas de caixa e as saídas de caixa;

5. Saldo final de caixa: somatória do saldo inicial e do saldo operacional.

Para que serve esta ferramenta?

O fluxo de caixa é uma ferramenta poderosa para empreendedores de qualquer setor. Com ele, é possível visualizar, de forma clara, todas as movimentações financeiras, entrada e saída, que a empresa realiza ao longo de um período, seja diário, semanal ou mensal.

A partir disso, fica mais fácil analisar o cenário econômico do negócio e saber, por exemplo, se irá faltar ou sobrar dinheiro, se será necessário fazer empréstimos ou negociar prazos com fornecedores, por exemplo.

Também serve como uma ferramenta de apoio para que o empreendedor tome as melhores decisões.

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Afinal, como organizar o fluxo de caixa da sua empresa?

A realidade é que organizar o fluxo de caixa da empresa não é uma tarefa simples. Contudo, a adoção de algumas medidas práticas no cotidiano pode ser a chave para o sucesso desta empreitada tão importante para o negócio. É justamente sobre elas que falamos abaixo:

Defina um período para o fluxo de caixa

Para começar, nada melhor do que determinar um intervalo de tempo para o fluxo de caixa da sua empresa.

Isto é, você deve definir se o período de controle das movimentações financeiras será diário, semanal, quinzenal ou mesmo mensal, dependendo do tipo de negócio que você tem. O ideal é que este período não seja muito longo, para que você não perca o controle do fluxo de caixa.

Identifique as movimentações periódicas

Também é importante que você identifique quais receitas e despesas da empresa são periódicas. Registrá-las nos próximos fluxos de caixa é importante para prever recebimentos e pagamentos de períodos futuros.

Diferencie receitas e despesas

Na hora de registrar as movimentações financeiras, a diferenciação entre receitas e despesas faz toda a diferença. Para isso, você pode utilizar cores ou sinais diferentes, mas que sejam facilmente identificáveis.

Além disso, é interessante classificar receitas e despesas em categorias, de forma que seja possível visualizar onde você mais gasta e onde mais recebe. O número de categorias deve ser suficiente para que o controle financeiro não seja superficial ou complexo demais.

Registre todas as contas

Outra medida importante para organizar o fluxo de caixa da sua empresa é registrar as contas a pagar e a receber nos próximos meses.

No primeiro caso, estão incluídas despesas como:

- Aluguel;

- Internet;

- Contabilidade;

- Taxas anuais;

- Pagamentos parcelados.

Enquanto produtos e serviços vendidos de forma parcelada se encaixam no segundo caso.

Desse modo, você saberá exatamente qual será o saldo do seu caixa, considerando o que deverá pagar e o que irá receber.

Crie centros de custos e lucros

Centros de custos e lucros nada mais são do que locais de origem das despesas e das receitas, respectivamente. O primeiro te permite determinar em quais departamentos da empresa você gasta mais dinheiro e o segundo, quais projetos, serviços ou produtos geram rendimentos.

Atualize os registros diariamente

Além de adotar as medidas citadas acima, é fundamental que você atualize as movimentações financeiras da sua empresa diariamente, já que esta é a forma mais eficiente de manter o fluxo de caixa organizado.

A prática requer muita disciplina, mas garante que todas as informações sejam corretamente registradas, o que certamente impacta a tomada de decisões e a saúde financeira do negócio.

Qual a melhor forma de organizar o fluxo de caixa?

Não há uma fórmula mágica para organizar o fluxo de caixa. O que existem são maneiras diferentes de controlar as movimentações financeiras, seja por meio de planilhas eletrônicas, anotações em papel ou utilizando softwares de controle financeiro online.

O importante é que a empresa avalie a melhor forma de visualizar todos os seus rendimentos e despesas e atualize-os com frequência. Mais do que isso, a ferramenta escolhida deve possibilitar a antecipação de futuros problemas de caixa e a interpretação correta dos dados financeiros do negócio.

Quais as vantagens de um fluxo de caixa organizado?

Por fim, vale a pena ressaltar as vantagens que a organização e a atualização constante do fluxo de caixa podem trazer à sua empresa.

Como mencionado anteriormente, a ferramenta permite obter um diagnóstico em tempo real da situação financeira do negócio e pode ser decisiva para a tomada de decisões em curto, médio e longo prazo.

Também permite avaliar a possibilidade de contratar mais funcionários, substituir fornecedores ou realizar cortes de gastos. Ou seja, é a melhor forma de entender as finanças e a lucratividade do negócio e planejar todas as atividades da empresa, tanto presentes quanto futuras.

Se você gostou deste artigo e deseja saber mais sobre como reestruturar e organizar a sua empresa, fale conosco e receba uma solução personalizada para o seu negócio!